Zahlungsverkehr: Häufige Fragen und Probleme

Unterstützung des neuen camt-Formats camt.05x.001.08

Problem

Banken kündigen ihren Kundinnen und Kunden eine Umstellung der elektronischen Kontoreports auf das neue Meldeformat camt.05x.001.08 (Version 2019) an. Es stellt sich die Frage, ob dieses neue Format vom System unterstützt wird.

Lösung

Das neue camt-Format camt.05x.001.08 wird automatisch unterstützt, es sind keine Anpassungen im System notwendig. Kundinnen und Kunden können der ankündigenden Bank daher mitteilen, dass ihre Software bereits kompatibel ist und die Umstellung auf das neue Format ohne Weiteres erfolgen kann.

QR-Rechnung druckt nicht bzw. falsche Zahlstelle im Mahnlauf nach Eigentümerwechsel

Problem

Nach einem Eigentümerwechsel einer Liegenschaft druckt die QR-Rechnung im Mahnwesen nicht mehr korrekt, bzw. im Mahnlauf wird eine falsche oder nicht mehr passende Zahlstelle verwendet. Häufig erscheint dabei eine Fehlermeldung, dass Mandant-Person und Zahlstellen-Person nicht übereinstimmen.

Lösung

Ursache ist, dass die im Mahnlauf verwendete Zahlstelle noch der Person des vorherigen Eigentümers zugeordnet ist, während die Liegenschaft inzwischen einer neuen Mandanten-Person gehört. Je nach Konstellation kommen folgende Lösungsvarianten infrage:

1. Falls beim Eigentümerwechsel eine andere Mandanten-Person gewählt wurde, im Unterdialog „Mietzins" der betroffenen Liegenschaft die Zahlstelle der neuen Person hinterlegen bzw. anpassen.
2. Prüfen, ob für die neue Eigentümer-Person bereits eine gültige Zahlstelle existiert; falls nicht, eine neue Zahlstelle für diese Person anlegen.
3. Die Gültigkeitsdaten der bestehenden Zahlstelle so anpassen, dass sie zum Datum des Eigentümerwechsels passen.
4. Bei komplexeren Fällen die Zuordnung zwischen Liegenschaft, Mandanten-Person und Zahlstelle in den Stammdaten gesamthaft überprüfen und korrigieren.

Lernpunkt: Bei einem Eigentümerwechsel sollte die Zahlstellen-Zuordnung der betroffenen Liegenschaft grundsätzlich mitgeprüft werden, da Mahnwesen und QR-Rechnungsdruck direkt von einer korrekt zugeordneten, gültigen Zahlstelle abhängen.

Fehlermeldung beim Abacus-Export wegen fehlendem Allgemeinem Konto/Geldkonto

Problem

Beim Export von Buchhaltungsdaten ins Abacus-Format erscheint eine Fehlermeldung, und der Export schlägt fehl.

Lösung

Der Export ins Abacus-Format setzt voraus, dass in der verwendeten Buchungsexportziel-Definition sowohl ein „Allgemeines Konto" als auch ein „Geldkonto" hinterlegt sind. Fehlt eines dieser beiden Konten, bricht der Export mit einer Fehlermeldung ab. Als Lösung müssen bei der betroffenen Export-Definition beide Felder mit den passenden Konten befüllt werden, danach kann der Export fehlerfrei durchgeführt werden.

Vorschau des Zahlungsvorschlags kann nicht angezeigt werden

Problem

Beim Generieren einer Zahlungsliste kann die Vorschau des Zahlungsvorschlags nicht angezeigt werden. Das System zeigt dabei lediglich eine allgemeine, wenig aussagekräftige Fehlermeldung an, dass die Zahlungslisten nicht erstellt werden konnten.

Lösung

Die eigentliche Ursache wird in der Detailmeldung genannt: Eine der beteiligten Zahlstellen ist zum gewählten Valutadatum nicht (mehr) gültig, weil ihr Gültigkeitszeitraum abgelaufen ist oder erst später beginnt. Zur Behebung die betroffene Zahlstelle identifizieren (sie wird in der Fehlermeldung mit Namen und Gültigkeitszeitraum genannt) und anschliessend entweder:

• eine andere, aktuell gültige Zahlstelle für die betroffene Zahlung auswählen, oder
• die Gültigkeit der bestehenden Zahlstelle so verlängern bzw. anpassen, dass sie das gewünschte Valutadatum abdeckt.

Lernpunkt: Bei unklaren Fehlermeldungen rund um das Generieren von Zahlungslisten lohnt sich immer ein Blick in den vollständigen Meldungstext des Dialogs – dieser nennt in der Regel die konkret betroffene Zahlstelle sowie deren Gültigkeitszeitraum.