Durch die Übernahme der Credit Suisse (CS) durch die UBS findet im Jahr 2025 die Übertragung der Bankbeziehungen statt. Alle Bankkunden, welche ein CS-Konto haben, erhalten im Laufe dieses Jahres ein UBS-Konto.\nD. h. Sie erhalten eine neue UBS-IBAN und eine neue UBS-QR-IBAN.
Dieses Dokument soll Ihnen den Ablauf seitens der UBS aufzeigen und welche Schritte in ImmoTop2 vorgenom-men werden müssen.
Inhalte
- Ablauf und Zeitplan der UBS
- Neues Hauptbuch für das UBS-Konto
- Buchhaltungen
- Person ist Hauseigentümer / Stockwerkeigentümergemeinschaft
- Stammdaten
- Verarbeitungen
- Person ist Mieter / Eigentümer, Kapitalgeber oder Kreditor
- Zahlstelle Person
Einleitung
Durch die Übernahme der Credit Suisse (CS) durch die UBS findet im Jahr 2025 die Übertragung der Bankbeziehungen statt. Alle Bankkunden, welche ein CS-Konto haben, erhalten im Laufe dieses Jahres ein UBS-Konto. D. h. Sie erhalten eine neue UBS-IBAN und eine neue UBS-QR-IBAN.
Dieses Dokument soll Ihnen den Ablauf seitens der UBS aufzeigen und welche Schritte in ImmoTop2 vorgenommen werden müssen.
Ablauf und Zeitplan der UBS
Im 1. Quartal 2025 erfolgt die 1. Welle für Privatkunden ohne Connectivity.
Im 2. bis 4. Quartal 2025 folgen dann die Kunden mit Connectivity (EBICS etc.).
Kunden mit einer Connectivity erhalten von der UBS neue Zugangsdaten, z.B.
- EBICS -> neue INI-Daten -> Mammut / Crealogix / FTX etc.
- neues UBS-e-Banking
Sie erhalten von der UBS 2 Briefe. 1x Vorinformation, dass Konto gewechselt wird und 1x folgende Infos:
- Neue UBS-IBAN und UBS-QR-IBAN.
- Ab wann neue UBS-IBAN und UBS-QR-IBAN verwendet werden können
- An welchem Wochenende Freitag-Sonntag der Saldo-Übertrag von CS nach UBS stattfindet
- Ab diesem Wochenende ist CS e-Banking nur noch readonly.
Beim Wechsel der Konten gibt es eine Parallelphase, während welcher aber die neue UBS-IBAN und UBS-QRIBAN gemäss Empfehlung von der UBS noch nicht benutzt werden soll.
Bestehende Daueraufträge (z. B. Lohnzahlungen für Hauswarte oder Mietzinszahlungen) werden von der UBS automatisch von CS auf UBS portiert.
Da die neue UBS-IBAN und UBS-QR-IBAN erst nach dem Saldoübertrag verwendet werden sollen, empfiehlt es sich, die neue Zahlstelle erst ab diesem Zeitpunkt zu erfassen.
Information: Werden bestehende e-Banking Vereinbarungen bzgl. camt.054 und pain.001 bei der CS von der UBS übernommen?
Die UBS ist bestrebt dies in so vielen Fällen wie möglich sicherzustellen. Es kann jedoch Konstellationen geben, bei welchen dies nicht automatisch funktioniert. Zum Beispiel bei mehreren Zugriffsberechtigten, verteilten Unterschriften.
Neues Hauptbuchkonto für das UBS-Konto
Es empfiehlt sich, ein neues Hauptbuchkonto für das UBS-Konto zu eröffnen.
Buchhaltungen
Das neue Konto eröffnen Sie unter dem entsprechenden Mandanten unter Hauptbuchkonten.
Mittels Rechtsklick (Kontextmenu) auf das bestehende CS-Konto können Sie eine Kopie des Hauptbuchkontos anlegen und anschliessend die Angaben überschreiben.
Person ist Hauseigentümer / Stockwerkeigentümergemeinschaft
Wenn das neue UBS-Konto für einen Mandanten gilt, sind folgende Stellen zu beachten.
Stammdaten
Das neue UBS-Konto muss erst als Zahlstelle erfasst und zum Zeitpunkt des Saldoübertrages beim entsprechen-
den Mandanten hinterlegt werden.
Zahlstelle Person
Erfassen Sie eine neue Zahlstelle. Im Unterdialog „Grundangaben“ geben Sie beim „Gültig von“-Datum den Tag
ein, per welchem der Saldoübertrag stattfindet. Wählen Sie im Rollo „Verwendungszweck“ die entsprechenden Positionen aus.
Achtung: Vorgängig müssen die Verwendungszwecke bei der bisherigen Zahlstelle entfernt werden.
Im Unterdialog „Inkasso“ erfassen Sie die QR-IBAN, die Inkassoangaben und allfällige LSV / CH-TA Angaben.
Im Unterdialog „Kontierung“ weisen Sie das Hauptbuchkonto zu.
Achtung: Eröffnen Sie dieses unbedingt vorher (siehe Ziffer 2.1).
Bisherige CS-Zahlstelle
Nach dem Saldoübertrag meldet die UBS die Zahlungseingänge, die vom Debitor noch via CS-QR-IBAN bezahlt wurden, weiterhin mit der CS-QR-IBAN und nicht mit der neuen UBS-QR-IBAN. Deshalb soll während einer Übergangsfrist noch kein „Gültig bis“ Datum gesetzt werden.
Damit diese Zahlungseingänge beim Buchen der camt.054-Dateien auf dem Hauptbuch der UBS gebucht werden, muss das neue Hauptbuchkonto der UBS im Unterdialog „Kontierung“ bei der Kontierung pro Mandant gewählt werden. D.h. bei der bisherigen CS-Zahlstelle und der neuen UBS-Zahlstelle ist das gleiche Hauptbuchkonto zu wählen.
Mandant
Im Unterdialog „Mietzinse“ (bei STWEG „Budgetraten“) weisen Sie zum Zeitpunkt des Saldoübertrages im Rollo „Zahlstellen“ das neue UBS-Konto zu.
Beim Speichern erfolgt nachfolgende Meldung betreffend Debitorenausgleich.
Prüfen Sie im Unterdialog „Mahnwesen“, ob bei „Offene Posten: Ausgleichskriterien“ allenfalls das Kriterium
gelockert werden soll (= Betrag, Mahntyp).
Liegenschaft
Sofern Sie unterschiedliche Zahlstellen innerhalb eines Mandanten führen, muss die Zahlstelle bei der entsprechenden Liegenschaft hinterlegt werden. Im Unterdialog „Mietzinse“ (bei STWEG „Budgetraten“) weisen Sie zum Zeitpunkt des Saldoübertrages im Rollo „Zahlstellen“ das neue UBS-Konto zu.
Verarbeitungen
Inkasso QR-Rechnungen
Während der Übergangsfrist (nach aktuellem Stand wird dies für 24 Monate so sein) werden Zahlungseingänge
in der camt.054-Datei mit der alten CS-QR-IBAN gemeldet, wenn der Debitor noch die CS-QR-IBAN verwendet hat.
Wichtig: Es empfiehlt sich, zeitnah neue QR-Rechnungen zu erstellen und den Mietern / Eigentümern zukommen zu lassen.
Inkasso LSV / CH-TA
Die UBS empfiehlt, LSV- und CH-TA-Einzugsaufträge NICHT kurz vor dem Saldoübertrag durchzuführen, sondern mehrere Tage vorher. Wenden Sie sich am besten an Ihren Kundenberater bei der UBS.
Information: Es gibt bei der UBS ein „re-routing“ damit auch bei Mietern/Eigentümern mit einem CS-Konto, welches das neue UBS-Konto noch nicht mitgeteilt haben, der Betrag korrekt belastet wird.
Exkasso
Bei Auszahlungen (Kreditorenzahlungen, manuelle Auszahlungen etc.) wird die neue Zahlstelle verwendet, sobald sie unter den Stammdaten hinterlegt und gültig ist.
Auszahlung Guthaben aus NK- / BK-Abrechnung
Bitte beachten Sie, dass wenn eine NK- / BK-Abrechnung aufgerechnet ist, bevor Sie das neue Konto des Mie-
ters erfasst haben, eine allfällige Auszahlung aufs CS- und nicht UBS-Konto erfolgt.
Damit dies funktioniert, muss die NK- / BK-Abrechnung verworfen und neu aufgerechnet werden.
Auszahlung Verzinsung Kapitalkonto
Bitte beachten Sie, dass wenn eine Verzinsung aufgerechnet ist, bevor Sie das neue Konto des Mieters erfasst
haben, eine allfällige Auszahlung aufs CS- und nicht UBS-Konto erfolgt.
Damit dies funktioniert, muss die Verzinsung verworfen und neu aufgerechnet werden.
Zahlungslisten – ISO 20022 Version 2019
Bei der Erstellung der pain.001-Dateien wird bislang die Version 2009 verwendet. Diese wird noch bis November 2026 gültig sein. Bereits seit längerer Zeit kann die Version 2019 verwendet werden.
Wenn im Zuge der UBS-Kontoeröffnung zugleich von EBICS 2.5 auf EBICS 3.0 umgestellt wird, ist das neue For-
mat mit der Version 2019 zu verwenden.
Dies kann im Rollo „Spezielle Einstellungen“ aktiviert werden.
Person ist Mieter / Eigentümer, Kapitalgeber oder Kreditor
Zahlstelle Person
Teilt Ihnen ein Mieter / Eigentümer, Kapitalgeber oder Kreditor mit, dass er ein neues UBS-Konto hat, erfassen Sie dieses analog (siehe Ziffer 3.1.1).
Bankkonto ohne QR-IBAN (Mieter/Eigentümer, Kapitalgeber, teils Kreditor)
Erfassen Sie die entsprechenden Grundangaben sowie die Verwendungszwecke. Der Zahlstellentyp ist Bank. Achtung: Das bisherige CS-Konto sollte beendet und die Verwendungszwecke entfernt werden.
Bankkonto mit QR-IBAN (Kreditoren)
Erfassen Sie nebst den Grundangaben auch die QR-IBAN. Der Zahlstellentyp ist ESR/QR-IBAN.
Achtung: Das bisherige CS-Konto sollte beendet und die Verwendungszwecke entfernt werden.